О нас
Советы психоаналитика
Советы сексолога
Советы терапевта
 
Карта сайта
Он и она
Семья
Право
Власть
Потребитель

Ассоциация психологов и психоаналитиков, портал "Страна Советов"

 

 

Оспаривание сделок обанкротившегося предприятия. Возврат долгов юр. лицом

 

 

Вопрос : Заемщик (юр. лицо) вернул нам деньги и сразу подал на банкротство. Опасна для нас эта ситуация?

 

Риск проведения операций с компанией, которая в дальнейшем проходит через процедуры банкротства, связан
с тем, что законодательство предоставляет возможность оспаривать сделки и операции, совершенные банкротящимся
предприятием в период вплоть до трех лет до даты подачи заявления на банкротство.

Принято считать, что оспариваются все сделки банкротящегося должника, чтобы была возможность взыскать полученные
по сделке средства/активы назад в конкурсную массу.

 

Заемщик вернул нам деньги и сразу подал на банкротство. Опасна для нас эта ситуация?

 

 

 

 

 

 

 

 

Прежде всего необходимо рассмотреть, на основании чего было осуществлено погашение.

Наиболее вероятны два варианта – погашение по истечении срока займа или досрочное истребование
(либо добровольное погашение), включая частичное. Рассмотрим оба случая.

Если погашение произошло вследствие истечения срока займа, риск оспаривания минимален.

 

Если же погашение произошло вследствие досрочного погашения (в том числе частичного), важным критерием будет являться дата этой операции. Если погашение произошло ранее, чем за шесть месяцев до подачи заявления о банкротстве, риск оспаривания минимален. Если же между этими двумя событиями прошло менее полугода, риск существенно возрастает.

 

В 2009 году в закон о банкротстве были внесены существенные изменения, касающиеся оснований оспаривания сделок.
Указанная сделка, совершенная после вступления в силу действующей редакции закона о банкротстве, может быть оспорена на основании статьи 61.3 закона, как сделка, влекущая за собой предпочтительное удовлетворение требований одного из кредиторов перед  другими. Формальным основанием при этом может стать факт досрочного погашения.

 

Главное, что должен решить суд — было ли известно кредитору об имеющейся или потенциальной неплатежеспособности должника.
При этом бремя доказывания будет лежать на должнике, которому необходимо представить какие-либо доказательства в этом отношении.

Может ли кредитор в защиту своих интересов представить информацию об отсутствии у него сведений о плохом финансовом положении должника? Мы полагаем, что да. При этом в качестве доказательств можно привести последнюю доступную бухгалтерскую, финансовую или управленческую отчетность, которой обладал кредитор на момент получения средств.

Можно также представить документы, указывающие на подтвержденный рейтинг должника или его финансовых инструментов, документы, подтверждающие отсутствие существенных изменений в оценке компании на рынке. При этом помимо биржевых сведений можно подготовить и заверить любую публично доступную информацию относительно капитализации активов или самой компании.

Разумеется, кредитору необходимо будет продемонстрировать суду, что отсутствие или наличие тех или иных сведений имело место в момент погашения займа.

Закон не дает указания на конкретный перечень оснований для принятия решения относительно осведомленности кредитора о финансовых проблемах должника.

Мы считаем, что у кредитора есть возможность доказать свою правоту в суде. Судебная практика на сегодняшний день только формируется, но положительные примеры использования вышеизложенного подхода к защите своих позиций кредитором уже известны

 

 

 

Вопрос : Должник предлагает вместо оплаты отдать долг, по которому он сейчас судится.
Возможна ли такая сделка до решения суда?

Сделка по уступке права требования (цессия) возможна даже в том случае, когда спор по нему еще рассматривается в суде.
Данное право предусмотрено в статье 48 Арбитражного процессуального кодекса РФ, в которой указано, что, если выбывает одна из сторон спора (реорганизация юридического лица, уступка права требования, перевод долга и другие случаи), Арбитражный суд производит замену этой стороны ее правопреемником и указывает на это в судебном акте.

Примечательно, что уступка возможна не только до принятия решения судом первой инстанции, но и на любой последующей стадии арбитражного процесса, включая стадии рассмотрения спора судами апелляционной, кассационной и надзорной инстанций.

 

Более того, закон допускает возможность уступки права требования, в том числе и на стадии исполнительного производства.
Такое право закреплено статьей 52 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Если ваш должник (первоначальный кредитор, цедент) в ходе судебного разбирательства уступит вам (новому кредитору, цессионарию) принадлежащий ему долг, по которому он судится, а суд в дальнейшем откажет вам в удовлетворении исковых требований или вышестоящий суд отменит решение об удовлетворении, то в соответствии со статьей 390 Гражданского Кодекса РФ первоначальный кредитор отвечает за недействительность переданного требования.

Это означает, что в случае если решением суда вам как новому кредитору будет отказано во взыскании задолженности в связи с недействительностью переданного вам требования по тем или иным основаниям (например, первоначальный кредитор в действительности не передавал товар должнику,  товарно-транспортные накладные не подписывались, должник до заключения договора уступки уже исполнил обязательства первоначальному кредитору, товар был возвращен должником в связи с существенными нарушениями качества и т.д.), то вы будете иметь право взыскать с первоначального кредитора убытки и проценты за пользование денежными средствами, а также потребовать иного возмещения, если оно было специально предусмотрено вами в договоре уступки требования.

Для того чтобы снизить подобный риск при заключении договора об уступке права требования, необходимо проверить действительность уступаемого вам права (провести due diligence: из какого обязательства возникла задолженность, какие документы ее подтверждают, имеется ли переписка между сторонами и т. д.). Нужно обратить особое внимание на то, не требуется ли согласие должника на переход права к новому кредитору, если это прямо предусмотрено в договоре, из которого возник долг.

Следует иметь в виду, что возможна ситуация, когда по результатам разбирательства суд установит действительность права требования и признает его за вами, однако должник продолжит тактику неплатежей, более того, активизирует действия по уклонению выплаты долга (вывод активов,  ликвидация и пр.).

В связи с этим изначально при заключении договора уступки рекомендуется указать в нем, что первоначальный кредитор принимает на себя поручительство за должника перед вами. В таком случае у вас появится возможность предъявить указанное требование к цеденту, в том числе в судебном порядке.

При заключении договора уступки важно помнить, что предметом уступки не могут быть права, неразрывно связанные с личностью первоначального кредитора, в частности требования о выплате алиментов или о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью. Это прямо запрещено законом. Важно заключить договор в правильной форме. В соответствии с пунктом 1 статьи 389 Гражданского Кодекса РФ уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

При формулировании условий договора уступки нельзя ставить его действительность в зависимость от результата завершения судебного спора, в ходе которого происходит уступка. Однако  недействительность требования, переданного вам на основании договора уступки права требования, не влечет признания недействительным самого договора уступки. Данная позиция закреплена в информационном письме от 30.10.2007 № 120 Президиума Высшего арбитражного суда РФ.

Возможно, имеет смысл дождаться исполнительного листа и после этого становиться новым кредитором. Ведь пока спор не решен по существу, всегда сохраняется риск того, что решение будет отрицательным и требование необходимо будет предъявлять к цеденту. В данном случае ждать исполнительного листа или нет, вопрос скорее оценочный — в отношении кого вы как новый кредитор предпочтете держать риск неуплаты.

 


сайт " Страна Советов" создан свободной ассоциацией психологов и психоаналитиков. Солнечная система, третья планета, континент Евразия , РФ, г. Новосибирск. 2010